工商银行马鞍山含山昭关支行认真 做好预防账户涉案工作
为进一步强化反洗钱防控工作，工商关支完善涉案账户风险防控管理，银行同时配合公安机关实施“断卡行动”，马鞍去熟人公司上班的感受工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，山含山昭从开卡源头做好涉案账户预防工作，真做作以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的好预户涉发生。
一、防账针对账户启用场景，案工加强身份识别，工商关支严格落实“五问”工作。银行网点在面对账户开立、马鞍去熟人公司上班的感受账户挂失、山含山昭长期不动户激活等账户启用场景，真做作严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，好预户涉并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，防账通过“五问”保障尽职调查有效性。一是询问开户是否为本人使用，二是询问账户启用原因，三是询问客户职业信息，四是询问客户居住地址，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。
二、做好账户“两查”核实工作。在日常核查履职中，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。一是查询是否有频繁开销账户、频繁挂失账户、频繁降级等情况，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，保证不落一项；二是查询高频交易、过渡户、夜间频繁交易、交易金额规避整数倍、集中入分散出、分散入集中出、交易与身份不符等异常情况，针对可疑账户强化过程监督，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。
三、做好账户激活启用电话回访工作。该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，确认账户为客户本人使用，并提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。在回访中如遇账户非本人使用、一周内无法联系或回访状况异常等情况，及时采取账户管控措施并进行上报，以此提升个人账户存续期风险管理水平。